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退休理財規劃一定要選擇野村投信的金融債基金的4個理由!(升息年最佳投資標的!)
退休理財規劃一定要選擇野村投信的金融債基金的4個理由!(升息年最佳投資標的!)

退休才開始理財規劃就來不急啦
升息推薦野村金融債基金

優
台北
2018-08-16

退休理財規劃一定要選擇野村投信的金融債基金的4個理由!(升息年最佳投資標的!)

野村投信-推薦文章

 

退休理財規劃一定要選擇金融債基金的4個理由!(升息年最佳投資標的!)

 

好像人到了一定年紀,就會開始思考理財規劃的事情。問題不是你願不願意,而是你開始要顧慮到別人,可能是父母,可能是伴侶,可能是孩子,而就算你是孤家寡人,你難免還是要思考退休後的生活。畢竟人生最悲哀的不是你已經死了,但錢還沒花完,而是錢花完了,但你還身體硬朗,活得好好的...

 

不過坦白說,理財規劃真的是不簡單,平常工作就已經夠忙了,還要分心去處理投資的事就令人頭大。股票、基金、債券、期貨、外匯、甚至還有比特幣,每一個都是大坑,滿天都是數字,令人丈二金剛摸不著頭腦...

 

而我也曾經嘗試投資股票,說出來不怕別人笑,聽朋友說那家股票好就傻傻進場,結果是慘賠收場,只好認命自己沒那個投資腦,但又不甘心把錢放在銀行成一攤死水,所以把開始學著去投資基金,雖然要要收手續費(現在好多0手續費耶)、管理費,但好處是只要一開始挑好基金公司(沒事拜谷哥、拜谷哥沒事),後續就不必再每日煩心,定期檢視就好。

 

退休理財規劃一定要選擇金融債基金的4個理由!(升息年最佳投資標的!)

 

接下來我想談談最近想進場的基金標的-野村金融債基金,找了許多資料,主要打動我的原因有四,分別是「抗震」、「高信評」、「優質管理團隊」、「最佳進場時機」,我認為這檔基金很值得長期持有,我也考慮把它納入我的退休投資基金名單中。

 

為什麼「抗震」很重要?

 

雖然投資心法百百種,但對我來說,中長期投資最重要的是抗震能力,如果基金不抗震,那心情難免受影響,畢竟不是每日看盤的人,還是希望盡可能地兼顧投資和生活,而不是常常患得患失,反而日子都難過了!

 

退休理財規劃一定要選擇金融債基金的4個理由!(升息年最佳投資標的!)

資料來源:野村全球金融收益基金

 

野村金融債基金在抗震方面就有不錯的表現,五年年化波動較全球投資級公司債、全球高收益債來得更低,此外也透過分散投資國家以及持債數40~100檔的數量以避免波動受到單一市場影響。

 

退休理財規劃一定要選擇金融債基金的4個理由!(升息年最佳投資標的!)

 

為什麼「高信評」很重要?

 

信評重不重要有點見仁見智,畢竟每個人的身家狀況不同,我也知道很多投資人更要求較好的收益,而選擇積極型的債券投資策略,刻意挑選高收益債券基金。不過近年來我在投資時,主要考量的是退休後的生活,又因為退休後的風險承擔能力大不如前,心臟會越變越小顆(我現在都不敢坐雲霄飛車了啊!),所以我在做退休理財規劃時都是以長期穩健一點的投資為主,比較傾向信用評等好的標的。

 

野村金融債基金的風險收益等級是RR2,這也是因為金融債的發行商都是世界知名的大型金控業者,像是摩根士丹利、富國銀行等,企業體質都在一定水準。(如果連這些銀行界大佬都倒了,那...後果真的很嚴重...)

 

退休理財規劃一定要選擇金融債基金的4個理由!(升息年最佳投資標的!)

 

為什麼「優質管理團隊」很重要?

 

基金管理團隊應該是我在挑選基金公司時最重視的環節之一了,畢竟基金成效好壞都取決於基金管理團隊的良窳,自己沒那個投資腦,就會想找一些好的投資腦幫我操盤,另外除了基金績效以外,我個人對追求短期炒短線的基金公司也敬謝不敏,畢竟投資紀律還是很重要啊!我喜歡的是注重長期穩定報酬的基金公司。

 

野村投信的背後團隊是我長期以來一直有在關注的公司,他們不只勇奪亞洲資產管理雜誌大獎,更獲得2018年台灣「最佳退休基金經理公司」,是一間信譽評價還不錯的基金公司!

 

為什麼「最佳進場時機」很重要?

 

平常沒在投資基金的人可能比較不了解,最近Fed升息的消息讓很多投資人都在哀嚎,因為升息,就是把熱錢回收一些,也就是許多投資商品的投資金主錢會變少(這邊也科普一下,簡單來說,升息後大家都把錢拿去存銀行了,若要吸引投資,一定要提供比銀行存款好的報酬率才會被考慮,如果是借錢投資就更不用說啦!)。

 

不過市場哀嚎歸哀嚎,但升息還是對一些產業是有利的,投資腦小如我,第一個想到就是金融業將是一大利多,因為等於他們的放貸利率也會調升,我甚至還有看到新聞報導「金融業黃金10年就要來了」,這個還不是記者亂下的標,而是國泰金老總李長庚說的(你可以自己谷哥)。

 

退休理財規劃一定要選擇金融債基金的4個理由!(升息年最佳投資標的!)

 

因此我才說,看風向現在正是投資金融產業的絕佳時機!而金融債基金哪裡買,哪家基金公司更值得信賴,則需要投資朋友好好選擇。但話又說回來,如果你真的想買金融債基金,應該也只能買野村投信的啦,因為現在台灣就這麼一檔,其他家也是買不到的喲!XD

 

野村投信-詳細資料

  • 名稱 : 野村投信
  • 地址 : 台北市信義路五段7號30樓
  • 電話 : 02 8101 5501

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野村投信

  • 台北市信義路五段7號30樓
  • 02 8101 5501
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